Банки проверят наличные от 5 млн рублей перед отправкой за рубеж

Российские финансовые организации могут строже контролировать внесение крупных наличных сумм с их последующей отправкой в другие страны. Подозрения финмониторинга могут вызвать операции, если гражданин зачислил на счета от пяти миллионов рублей за тридцать дней и затем за короткий срок перевел существенную долю этих средств за границу.

Особое внимание финансового сектора привлекает цепочка действий, когда пополнение счёта бумажными купюрами служит лишь промежуточным звеном для быстрого вывода капитала. Механизм усиленного контроля опирается на свежие указания регулятора. Двадцать шестого октября Центробанк распространил обновленные рекомендации, по которым кредитные учреждения могут оценивать происхождение наличности граждан при операциях от пяти миллионов рублей — как разовых, так и накопительных за календарный месяц.

Правовые нюансы процедуры разъяснил руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский. Эксперт подчеркнул, что подозрение вызывает именно комплекс взаимосвязанных транзакций, а не сам факт наличия сбережений.

«Банки уделяют усиленное внимание определенному сочетанию признаков», — заявил Хаминский в беседе с РИА Новости.

Юрист напомнил, что граждане имеют полное право копить наличные дома и в любой момент принести их в банковское отделение, закон этого не запрещает. Трудности могут возникнуть, если операции вызовут вопросы у банка и клиент не сможет подтвердить происхождение накоплений документально.

Если операции вызовут вопросы, клиентам рекомендуют предоставить подтверждающие бумаги. Подойдут справки о доходах, договоры купли-продажи имущества, а также выписки с предыдущих счетов, подтверждающие снятие денег ранее.