Банки начнут проверять снятие наличных после кредитов по новым критериям ЦБ

Банк России перечислил подозрительные действия клиентов, которые могут указывать на давление телефонных мошенников. Финансовые учреждения теперь будут обращать особое внимание на снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита (займа), а также на перевод на свой счет более 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей из другого банка.

Регулятор определил типичные схемы, по которым злоумышленники заставляют граждан расставаться со сбережениями. В поле зрения банковских систем безопасности попадут ситуации, когда человек досрочно закрывает вклад на аналогичную сумму или переводит более 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей со своего счета в сторонней организации. Настороженность вызовет и запрос на повышение лимитов на выдачу купюр в банкоматах, включая операции по кредиткам.

«Банк может решить, что клиент находится под влиянием злоумышленников, если снимает деньги в течение 24 часов после оформления кредита (займа) или увеличивает лимит на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте», — говорится в сообщении Банка России.

Контроль затронет не только финансовые транзакции, но и косвенные технические параметры связи. Службы безопасности станут проверять телефонную активность держателя счета минимум за шесть часов до совершения сделки. Поводом для приостановки выдачи денег может стать выросшее количество СМС с новых номеров, изменение активности телефонных разговоров, внезапная смена привязанного номера телефона или изменение характеристик телефона, с помощью которого снимаются деньги.

«Наличие на устройстве вредоносных программ — ещё один серьёзный повод для проверки», — подчёркивают в Банке России.

Новые правила призваны создать барьер для психологического давления, когда злоумышленники ведут жертву по телефону до самого банкомата.